Într-un context economic tot mai tensionat, marcat de creșterea TVA, introducerea impozitului minim pe cifra de afaceri, majorarea contribuțiilor pentru PFA-uri și impozitarea extinsă a proprietăților, NAI Romania avertizează asupra unei amenințări cu potențial sistemic: intensificarea tentativelor de fraudă în relațiile bancare.
Potrivit Appraisal & Valuation SA (NAI Romania & Moldova), companie listată la Bursa de Valori București (simbol: APP), s-a constatat în ultimele luni o creștere semnificativă a cazurilor în care companiile încearcă să obțină finanțări garantând cu stocuri sau bunuri mobile prezentate eronat – uneori chiar fictive sau utilizate ca garanții multiple în mai multe dosare de creditare.
„Am constatat o creștere alarmantă a cazurilor în care stocurile sau bunurile mobile sunt prezentate în mod eronat în documentațiile de credit. Se merge până la prezentarea de stocuri inexistente sau greu de verificat”, a declarat Andrei Botiș, CEO al Appraisal & Valuation SA.
Două tipuri de fraude recurente
Specialiștii NAI Romania identifică două tipare dominante:
- Garanții multiple pentru aceleași stocuri, echipamente sau vehicule;
- Stocuri fictive, raportate în documente contabile sau contracte comerciale.
Această tendință este alimentată de presiunea fiscală dublă: pe de o parte, scăderea lichidității din cauza taxelor și contribuțiilor crescute; pe de altă parte, reducerea veniturilor în urma scăderii cererii agregate. În acest climat, unele companii recurg la soluții de avarie care pot destabiliza lanțul financiar și sistemul bancar.
Soluții pentru limitarea riscurilor
NAI Romania recomandă băncilor și investitorilor să adopte măsuri urgente:
- Solicitarea de evaluări independente și actualizate ale activelor oferite drept garanții;
- Verificări fizice periodice ale stocurilor și echipamentelor.
Lipsa unui răspuns coordonat la aceste practici poate duce la pierderi financiare în sistemul bancar, creșterea costului creditării și blocaje în accesul la finanțare chiar și pentru companiile conforme.
Despre NAI Romania (Appraisal & Valuation SA)
Fondată în 2010, Appraisal & Valuation SA (APP) este unul dintre liderii pieței locale în servicii de evaluare și partener exclusiv al rețelei NAI Global în România și Republica Moldova. Cu un portofoliu extins de evaluări, compania are în palmares inclusiv evaluarea activelor Hidroelectrica înaintea listării la BVB. Este membru ANEVAR și activează la standarde internaționale de rigoare și transparență.
Business Catalog vă prezintă concluziile specialiștilor și recomandările pentru prevenirea unui risc sistemic.
